Un don d’assurance-vie vous permet de faire un don généreux à Evergreen, avec une dépense minimale au présent, en termes d’épargne ou de revenu courant. Les donateurs ont souvent du mal à décider entre leur désir de laisser un don à une œuvre de bienfaisance et la nécessité de préserver leur succession pour le bien de leur famille. Un don d’assurance-vie peut permettre de résoudre ce dilemme.

Il existe deux types de dons d’assurance-vie, les dons révocables et les dons irrévocables, tous deux possédant leurs avantages.

L’option que vous choisirez dépendra de votre situation personnelle et de vos besoins en déductions fiscales.

Lorsque vous faites un don d’assurance-vie révocable, vous conservez la propriété de la police et vous désignez Evergreen comme le bénéficiaire. Vous conservez toute la souplesse de changer le nom du bénéficiaire à l’avenir si les circonstances le justifiaient, mais votre succession ne pourra bénéficier de l’épargne fiscale que lorsque votre police sera réglée.

Lorsque vous faites un don d’assurance-vie irrévocable, Evergreen devient à la fois le propriétaire et le bénéficiaire de votre police. Ce type de don vous donne droit à un reçu aux fins d’impôts immédiat, pour la somme en espèces de la valeur de rachat de la police. Vous recevrez également des reçus aux fins d’impôts annuellement pour toute prime supplémentaire que vous réglerez.

Toutefois, une fois que le don a été fait, vous n’avez plus le droit de modifier le bénéficiaire. Vous pouvez donner votre assurance-vie à Evergreen selon les différentes manières ci-dessous.

• Nommer Evergreen comme bénéficiaire d’une police existante
  Communiquez avec votre assureur pour demander un formulaire de changement de bénéficiaire. Il vous suffit de remplir le formulaire et de le renvoyer à la compagnie d’assurance.
   
• Transférer la propriété d’une police existante à Evergreen
  Communiquez avec votre assureur pour demander un formulaire de changement de propriétaire. Il faudra signer ce formulaire et il faudra qu’il soit également signé par un responsable d’Evergreen. Vous recevrez immédiatement un reçu pour don de bienfaisance aux fins d’impôts correspondant à la valeur de rachat de la police. Si des primes annuelles de cette police doivent encore être réglées, elles demeurent à votre charge; toutefois, vous recevrez des reçus pour don de bienfaisance pour toutes les primes que vous paierez à l’avenir.
   
• Souscrire une nouvelle police
  Ce cas de figure peut être une solution idéale pour les donateurs qui veulent laisser un don à une œuvre de bienfaisance, mais veulent également conserver leurs actifs existants pour leur famille. Une police d’assurance-vie vous permet de laisser un don substantiel à Evergreen pour des coûts annuels réduits (les primes à payer). Par contre, la valeur de votre succession pourra être répartie selon vos désirs.

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